포트폴리오란 무엇인가?

정의

포트폴리오란, 개인이 보유한 전체 자산이 주식, 채권, 현금, 부동산 및 기타 투자 수단 등으로 어떻게 구성되어 있는지를 나타내는 개념입니다.

포트폴리오에 대해 알아 보자

포트폴리오는 투자자가 자산을 어떻게 배분하고 있는지, 즉 자신의 투자 성향과 전략에 따라 자산 구성을 어떻게 설정했는지를 보여주는 종합적인 자산 배열입니다.
많은 사람들에게 포트폴리오는 주식, 채권, 현금의 조합을 의미하지만, 보다 광범위하게는 외화, 금, 예술품, 부동산, 스타트업 또는 비상장 기업에 대한 투자 등 다양한 자산을 포함할 수 있습니다.

투자자가 감수할 수 있는 위험 수준과 각 자산을 보유할 계획 기간 등 여러 요인이 포트폴리오 구성 방식에 영향을 미칩니다. 따라서 포트폴리오 설계는 단순한 자산 나열이 아니라 리스크 관리와 투자 목표 간의 균형을 고려한 전략적인 결정입니다.

예시

예를 들어, 어떤 사람이 총 1,000달러를 투자하려고 하며, 자산을 다양한 형태로 분산하고자 한다고 가정해봅시다.

• 우선, 애플 주식에 250달러, 나이키 주식에 150달러를 투자합니다. 두 기업의 성과에 따라 향후 추가 매수를 고려할 수도 있습니다.
• 그다음, 포트폴리오의 균형을 위해 지방채에 330달러,
• 그리고 S&P 500 지수를 추종하는 인덱스 펀드에 270달러를 투자할 수 있습니다.

이 경우, 투자자는 총 1,000달러 중 670달러(67%)를 주식에, 330달러(33%)를 채권에 투자한 포트폴리오를 보유하게 됩니다.