포트폴리오란 무엇인가?

정의

개인이 가진 전체 자산이 주식, 채권, 현금, 부동산 및 기타 투자 등 어떤 형태로 구성되어 있는지에 대한 정보를 뜻하다.

포트폴리오에 대해 알아 보자

포트폴리오는 투자자가 어떻게 돈을 할당하기로 결정했는지에 대한 본인의 투자 성향과 자산들의 구성해 놓은 것이다. 많은 사람들에게 포트폴리오는 주식, 채권 및 현금만의 집합체인데 더 광범위하게는 외화, 금, 예술, 부동산 또는 개인 회사에 대한 투자와 같은 다른 자산을 포함할 수 있다. 투자자가 얼마나 많은 위험을 기꺼이 감수하고 각 자산을 얼마나 오랫동안 소유할 계획인지를 포함하여 많은 요인들이 투자자의 포트폴리오를 설계하는 방법에 영향을 미칠 수 있다.

예시

만약 어떤 사람이 1,000달러를 투자하고 싶어하고 다른 자산 클래스에 분산시키고 싶어한다고 가정해봅시다. 먼저, 애플 주식 250달러와 나이키 주식 150달러를 매수하다. 두 회사의 성과에 따라 더 매수할 가능성이 있다. 투자자는 또한 포트폴리오를 정리하기 위해 지방채 330달러 매수하고 S&P 500을 추적하여 인덱스 펀드 270달러를 구매할 수 있다. 이 경우, 투자자는 총 1,000달러에 포트폴리오의 67%를 주식(670달러)에, 33%를 채권(330달러)에 보유하게 된다.