다양한 포트폴리오의 목적은 무엇인가?

단적인 답은: 여러 자산에 투자를 더 잘 분산할수록, 투자자 모두가 손실을 경험할 가능성은 낮아진다는 것이다. 다시 말해, 총 손실은 덜 심각할 것이다.

건강에 위해서, 여러분의 몸은 단백질, 채소, 그리고 과일부터 탄수화물까지 다양한 영양소를 필요로 하다. 그리고 이러한 각 식품 그룹 내에서, 다른 음식은 다른 비타민을 제공하다. 브로콜리는 섬유질, 단백질, 그리고 철분의 좋은 공급하고 반면, 당근은 비타민 A로 가득하다. 여러분의 식단이 더 다양할수록, 여러분은 더 많은 영양소에 흡수된다. 투자와도 마찬가지로 장기적인 투자 전략을 위해, 주식, 채권 등과 같은 다른 자산 클래스에 걸쳐 투자를 확대할 뿐만 아니라 각 클래스 내에서도 국가, 통화, 그리고 기한에 걸쳐 다양화하는 것이 좋은 생각이다 .

그러나 다각화가 만병통치약은 아니며, 안전장치가 보장되는 것도 아니다. 균형 잡힌 식단이 여러분을 절대 아프지 않게 지켜주지는 못하듯이 (우리 모두는 가끔 병에 걸리다), 다각화된 포트폴리오가 있다고 해서 투자가 결코 감소하지 않것도 아니다. 다각화는 단순히 손실이 그렇지 않을 때 만큼 심각해지는 것을 방지할 수 있는 전략이며, 수익에 변동성을 줄이는 데 도움이 될 수 있는 잠재력을 가지고 있다.

다양한 포트폴리오가 어덯게 생기는 건가?

투자가 다양할수록 손실을 완화하는 데 도움이 될 수 있다.

돈을 투자할 수 있는 곳에 관해서는 업션들이 많고 또 많다. 주식과 채권 외에도 머니 마켓 펀드, 부동산, 상품, 사모펀드 등이 있다. 또한 각 투자 클래스 내에서 다양한 회사, 산업 분야, 지역 및 통화에 돈을 넣을 수 있다.

다양한 포트폴리오를 사용하면 자산 등급과 펀드의 컬렉션이 다양할수록 손실을 더 잘 완화할 수 있다. 시장은 주기적으로 작동하는 경향이 있으며 다른 시장은 다른 시간에 상승하거나 하락할 수 있다. 이론적으로 다양한 포트폴리오는 투자에 도움이 될 수 있으므로 일부 시장이 1년 동안 타격을 입을 경우 포트폴리오의 다른 부분이 계속 증가할 수 있다.

그래서 어떤 종류의 조합이 당신과 잘 맞은 건가?

그 답은 당신이 누구인지, 투자로 무엇을 성취하려고 노력하는지에 달려 있다. 재정적 필요, 성격, 일정에 따라 한 클래스나 분야에 더 많은 돈을 투자할 수 있다.

투자 클래스 또는 카테고리의 예는 무엇입니까?

다음은 주요 자산 클래스의 3 가지 예다:

주식은 가장 변동성이 큰 자산 범주 중 하나가 될 수 있다. 즉, 한 해는 주식에서 수익이 매우 높고, 그 다음 해에는 급격한 손실이 발생할 수 있다. 주식 투자는 큰 수익을 낼 수 있는 많은 잠재력을 가질 수 있지만, 일반적으로 오랜 시간이 걸릴 수 있는 몇 가지 호황과 불황의 사이클을 기꺼이 견뎌낼 수 있는 투자자들에게 해당된다.

채권은 일반적으로 주식보다 안전한 수익원으로 여겨지지만, 수익률도 평균적으로 더 낮다. 더 낮은 위험, 더 낮은 보상 범주로 생각하시면 된다.

현금 및 현금 등가물에는 일반적인 저축 계좌와 국고 지폐 및 머니마켓 계좌가 포함될 수 있다. 이들은 종종 가장 안전한 투자 장소로 여겨지지만 주요 자산 범주의 시간이 지남에 따라 가장 낮은 수익률을 내는 것으로 알려져 있다.

이 범주들 각각은 일련의 회사, 산업 및 지리적 지역으로 구성될 수 있다. 그리고 이 세 가지 이외에도 부동산, 상품 (금, 석유, 물…)등 다양한 범주가 있다. 알아야 할 중요한 것은 각 투자 범주와 하위 범주가 연도에 따라 다른 투자 수익률(ROI)을 가질 수 있다는 것이다.