Cần bao nhiêu tiền để đầu tư chứng khoán phái sinh?

Hiện nay, quy mô mỗi phiên giao dịch phái sinh lên đến hơn 230,000 hợp đồng và giá trị giao dịch hơn 30,000 tỷ đồng. Đầu tư phái sinh trở thành kênh đầu tư hấp dẫn và thu hút dòng tiền trong giai đoạn thị trường biến động. Nhà đầu tư có thể phòng vệ cho tài sản cơ sở, thậm chí kiếm lời kể cả khi thị trường giảm điểm.

Tuy nhiên, không ít người sẽ có câu hỏi. Số tiền tối thiểu để đầu tư phái sinh là bao nhiêu? Hay cần bao nhiêu tiền để đầu tư phái sinh? Trong bài viết này, Pinetree sẽ giải đáp cho bạn đọc về số tiền tối thiểu để đầu tư phai sinh. Cũng như số tiền Pinetree khuyến nghị để bắt đầu đầu tư phái sinh.

Cần tối thiểu bao nhiêu tiền để đầu tư phái sinh?

Nhà đầu tư cần tối thiểu 25 – 30 triệu đồng để bắt đầu với chứng khoán phái sinh, tùy thuộc vào chính sách của công ty chứng khoán. Số tiền này được quyết định bởi hai yếu tố chính là tỷ lệ ký quỹ ban đầu và  ngưỡng an toàn của tài khoản.

– Tỷ lệ ký quỹ ban đầu được VSD quy định ở mức 17% cho hợp đồng tương lai chỉ số VN30.

– Ngưỡng an toàn của tài khoản được quy định tùy theo chính sách của công ty chứng khoán. Mỗi công ty sẽ có cơ chế riêng để quản trị rủi ro cho sản phẩm chứng khoán phái sinh. Điều này dẫn đến việc tỷ lệ an toàn tài khoản dao động trong khoảng 75% – 90%.

Giả sử nhà đầu tư mua 1 hợp đồng tương lai với mức giá 1,300. Nhà đầu tư sẽ cần bỏ ra ít nhất 1,300 * 100,000 (hệ số nhân) x (17%/90%) = 24,555,555 VND cho đến 1300 * 100,000 (hệ số nhân) x (17%/75%) = 29,466,666 VND để bắt đầu.

Nên có bao nhiêu tiền để đầu tư phái sinh?

Trên thực tế, số tiền đề cập trên chỉ là giá trị tối thiểu. Chúng tôi khuyến nghị khách hàng nên chuẩn bị nhiều hơn để dự phòng về phí, thuế cũng như trường hợp phát sinh lỗ trong phiên giao dịch. Việc này tránh cho khách hàng nguy cơ vượt ngưỡng cảnh báo và bị đóng vị thế bắt buộc, hay thậm chí bị đình chỉ giao dịch.

Để cụ thể hơn, Pinetree sẽ tính toán sơ bộ dựa trên cơ sở thuế phí mở và đóng vị thế trong ngà. Và tình huống giá hợp đồng tương lai VN30 biến động 2% ngược chiều vị thế khách hàng.

Ví dụ: Nhà đầu tư mở vị thế BÁN 1 HĐ ở mức giá 1300. Thị trường biến động, tăng 2% tương ứng với 26 điểm. Vào thời điểm này, nhà đầu tư đóng vị thế.

* Thuế và phí giao dịch:

– Thuế (tính trên cả giao dịch mua và bán) = 0,1% x Giá thanh toán của Hợp đồng x Hệ số nhân hợp đồng x Số lượng hợp đồng x Tỷ lệ ký quỹ ban đầu của VSD / 2

Trong trường hợp này, mức thuế = (0.1% x 100,000 x 17%) x (1300+1320)/2 = 22,270 VND

– Phí giao dịch trả công ty chứng khoán (Hiện tại Pinetree 2,000 VND/hợp đồng cho dưới 200 hợp đồng/ngày) = 2 x 2,000 VND = 4,000 VND

– Phí giao dịch trả Sở chứng khoán = 2 x 2,700 VND = 5,400 VND

– Phí tài sản ký quỹ tối thiểu 100,000 VND

– Phí nộp rút tiền ký quỹ: 2 x 5,500 = 11,000 VND

Tổng cộng, nhà đầu tư cần trả 142,670 VND tiền thuế phí.

* Phát sinh lỗ do biến động thị trường

Phát sinh lỗ = (1326 – 1300) * 100,000 = 2,600,000 VND

Như vậy, để có thể giao dịch an toàn và dự phòng cho rủi ro, thuế phí, nhà đầu tư nên chuẩn bị khoảng 32,200,000 VND.

Bên cạnh tiền, nhà đầu tư cũng nên chuẩn bị cho mình hành trang kiến thức trước khi bước vào thị trường phái sinh. Bởi đi kèm với lợi nhuận cũng là những rủi ro. Nhà đầu tư cũng có thể tham khảo một số khóa học chứng khoán phái sinh, cũng như sách hướng dẫn phái sinh được Pinetree chọn lọc giới thiệu.

Để bắt đầu giao dịch chứng khoán phái sinh và nhận mức phí tốt cùng trải nghiệm giao diện thân thiện với người dùng tại Pinetree, nhà đầu tư mở tài khoản phái sinh ngay trên ứng dụng Alpha Trading tại đây.