Chứng chỉ quỹ mở

Câu 1. Tôi cần làm gì để có thể giao dịch chứng chỉ quỹ (CCQ) mở tại Pinetree?

Để giao dịch các mã CCQ mở do Pinetree làm đại lý phân phối, Quý khách vui lòng mở tài khoản giao dịch chứng chỉ quỹ theo hướng dẫn sau:

• Khách hàng mới chưa có tài khoản tại Pinetree: Quý khách vui lòng tải ứng dụng AlphaTrading tại đây và thực hiện mở tài khoản chứng khoán. Tài khoản giao dịch CCQ sẽ được mở sau khi Quý khách hoàn tất quá trình mở tài khoản tại Pinetree.
• Khách hàng đã có tài khoản tại Pinetree: Quý khách vui lòng thực hiện theo hướng dẫn tại đây.

Câu 2. Đầu tư CCQ mở có cần số vốn lớn không?

Không nhất thiết phải có số vốn lớn để đầu tư CCQ. Nhiều quỹ mở hiện nay cho phép nhà đầu tư bắt đầu chỉ từ vài trăm nghìn đồng. Do đó, CCQ trở thành lựa chọn phù hợp với nhiều đối tượng, từ sinh viên, người mới đi làm đến những người muốn bắt đầu đầu tư với số vốn nhỏ và tích lũy dần theo thời gian.

Câu 3. Lợi nhuận của các quỹ mở đến từ đâu?

Lợi nhuận của các quỹ mở chủ yếu đến từ việc đầu tư vào các chứng khoán  niêm yết trên thị trường. Các nguồn chính đem lại lợi nhuận cho các quỹ bao gồm:

– Sự tăng giá  của các cổ phiếu mà các quỹ đang nắm giữ.

– Những cổ tức của các cổ phiếu mà các quỹ đăng nắm giữ.

– Lãi suất của các trái phiếu. – Lãi suất của tiền gửi có kỳ hạn.

Câu 4. CCQ mở có chia cổ tức không?

Có. Tuy nhiên, việc chi trả cổ tức tùy thuộc vào chính sách của từng quỹ. Phần lớn CCQ mở không chi trả lợi nhuận trực tiếp bằng tiền mặt mà giữ lại và tái đầu tư, qua đó phản ánh vào giá trị tài sản ròng (NAV) của quỹ.

Quỹ DCDE (Quỹ Đầu tư Cổ phiếu Tập trung Cổ tức DC) của Dragon Capital là một trong số ít quỹ thực hiện chi trả cổ tức tiền mặt, hướng đến việc mang lại thu nhập tiền mặt hằng năm cho nhà đầu tư. Quỹ đã thực hiện chi trả cổ tức tiền mặt trong các năm 2024, 2025 và 2026.

Câu 5. Giá CCQ mở (NAV) được tính như nào?

Giá trị tài sản ròng trên một chứng chỉ quỹ (NAV/CCQ) được tính như sau:

NAV/CCQ = Tổng giá trị tài sản ròng của quỹ/Tổng số chứng chỉ quỹ đang lưu hành

Trong :

• Giá trị tài sản ròng của quỹ là Tổng Tài sản của quỹ (bao gồm cổ phiếu, trái phiếu, tiền gửi, tiền mặt và các tài sản hợp pháp khác) trừ đi các khoản Nợ phải trả (bao gồm các khoản chi phí và nghĩa vụ tài chính của quỹ).
• Tổng số lượng chứng chỉ quỹ đang lưu hành là số CCQ mà tất cả nhà đầu tư đang nắm giữ tại thời điểm xác định NAV.

NAV/CCQ có thể tăng hoặc giảm tùy thuộc vào biến động giá trị tài sản trong danh mục và các khoản thu nhập, chi phí của quỹ. NAV/CCQ được Ngân hàng giám sát của Quỹ tính toán một cách minh bạch và báo cáo cho Ủy ban chứng khoán. Công ty quản lý quỹ có trách nhiệm công bố NAV theo quy định và lịch giao dịch của từng quỹ.

Câu 6. Tôi có thể sửa lệnh CCQ mở đã đặt không?

Quý khách không thể sửa lệnh sau khi đặt. Tuy nhiên, Quý khách có thể hủy lệnh chưa khớp và thực hiện đặt lại lệnh mới nếu cần.

Câu 7. Lệnh mua bán chứng chỉ quỹ mở có trạng thái “Đang xử lý” là gì?

Lệnh có trạng thái “Đang xử lý” là lệnh đã được Pinetree tiếp nhận và chờ gửi hoặc đã gửi lên Đại lý chuyển nhượng để chờ khớp.

Câu 8. Nếu tôi đặt lệnh sau Thời điểm đóng sổ lệnh

Các lệnh đặt sau Thời điểm đóng sổ lệnh sẽ được chuyển sang phiên giao dịch tiếp theo và ở trạng thái “Đang xử lý”. Quý khách có thể hủy lệnh nếu không còn nhu cầu giao dịch.

Câu 9. Tại sao giá CCQ và số lượng CCQ mua tại thời điểm tôi đặt lệnh mua chỉ là dự kiến?

Giá NAV/CCQ của quỹ mở chỉ được tính toán và công bố vào cuối ngày giao dịch (sau khi thị trường chứng khoán đóng cửa) dựa trên giá trị đóng cửa của toàn bộ danh mục tài sản trong quỹ. Do đó giá CCQ của phiên liền trước được dùng để ước tính số lượng CCQ mua của Quý khách.

Câu 10. Tại sao tôi đầu tư số tiền chẵn nhưng nhận về số lượng CCQ lẻ?

Số lượng CCQ được phân bổ dựa trên số tiền đầu tư thực tế và giá CCQ tại ngày giao dịch. Do giá CCQ và số lượng CCQ được phân bổ có thể là số lẻ, làm tròn đến 2 số thập phân. Phần tiền còn dư (thông thường rất nhỏ, <100 VND) sau khi phân bổ CCQ (nếu có) sẽ được xử lý theo quy định của từng quỹ.

Câu 11. Giá khớp lệnh mua CCQ mở của tôi là giá nào?

Ví dụ đối với các quỹ giao dịch hằng ngày từ thứ 2 đến thứ 6, nếu bạn đặt lệnh mua trước Thời điểm đóng số lệnh ngày T, lệnh của bạn sẽ được khớp với ngày T+1, giá khớp lệnh mua của bạn là giá cuối phiên của ngày T. 

Trường hợp bạn đặt lệnh mua sau Thời điểm đóng số lệnh ngày T, lệnh của bạn sẽ được khớp với ngày T+2, giá khớp lệnh mua của bạn là giá cuối phiên của ngày T+1.

Câu 12. Có yêu cầu số dư CCQ tối thiểu trong tài khoản không?

Tùy theo quy định của từng quỹ, nhà đầu tư có thể cần duy trì số dư CCQ tối thiểu trong tài khoản. Tuy nhiên, nếu muốn rút toàn bộ vốn đầu tư, Quý khách có thể đăng ký bán toàn bộ số CCQ đang sở hữu theo quy định giao dịch của quỹ.

Câu 13. Điều gì xảy ra nếu có lỗi khi xử lý lệnh mua hoặc bán CCQ mở?

Trường hợp phát sinh lỗi trong quá trình xử lý lệnh, hoặc do lỗi chuyển tiền liên ngân hàng, lệnh mua/ bán của Quý khách sẽ được xử lý trong Phiên giao dịch tiếp theo. Quý khách có quyền yêu cầu hủy lệnh mua và nhận lại tiền (có thể phát sinh phí chuyển tiền theo quy định của Ngân hàng giám sát) hoặc hủy lệnh bán và tiếp tục nắm giữ CCQ trên tài khoản.

Câu 14. Khi nào thì tôi nhận được tiền bán CCQ?

Tiền bán CCQ sẽ được chuyển vào tài khoản chứng khoán của Quý khách theo thời gian thanh toán quy định của từng quỹ, thường sau một số ngày làm việc kể từ ngày giao dịch. Quý khách vui lòng tham khảo thông tin của từng quỹ trong Bản Cáo Bạch và Điều lệ Quỹ để biết thời gian nhận tiền cụ thể. Pinetree cũng hiển thị ngày thanh toán dự kiến này trên các nền tảng giao dịch để Khách hàng tiện theo dõi.

Câu 15. Tôi phải trả những loại phí, thuế gì khi đầu tư CCQ mở?

• Phí: Tùy theo quy định của từng quỹ, Quý khách có thể phải trả các loại phí như:
  • Phí mua: Áp dụng khi đăng ký mua chứng chỉ quỹ
  • Phí bán: Áp dụng khi bán chứng chỉ quỹ
  • Phí chuyển đổi: Áp dụng khi chuyển đổi giữa các quỹ
  • Phí chuyển tiền liên ngân hàng khi bán CCQ và nhận tiền hoàn: Do ngân hàng giám sát thu theo quy định tại từng thời điểm
  • Ngoài ra, quỹ có thể phát sinh các chi phí hoạt động, phí quản lý được hạch toán vào tài sản của quỹ và phản ánh trong giá trị tài sản ròng (NAV).

• Thuế: Khi bán chứng chỉ quỹ, mức thuế áp dụng theo thời gian nắm giữ:
  • 2 năm trở xuống: 0.1%/tổng giá trị giao dịch.
  • Trên 2 năm: 0% (Miễn thuế).

Chính sách thuế nêu trên được áp dụng theo quy định tại Nghị định số 253/2026/NĐ-CP ngày 30/6/2026 quy định chi tiết và hướng dẫn thi hành Luật Thuế thu nhập cá nhân. Trường hợp cơ quan thuế ban hành văn bản hướng dẫn hoặc có quy định bổ sung, sửa đổi, chính sách nêu trên có thể thay đổi tương ứng.

Câu 16. Tôi có được cung cấp chứng từ khấu trừ thuế TNCN hoặc hóa đơn VAT liên quan đến giao dịch CCQ mở không?

• Đối với hóa đơn VAT: Tùy theo nhu cầu, Quý khách có thể đăng ký nhận hóa đơn cho từng giao dịch phát sinh, hoặc nhận hóa đơn vào cuối mỗi tháng cho tổng giá trị giao dịch CCQ mở trong tháng đó.

Hiện tại, đối với Công ty QLQ Mirae Asset:

– Nếu Quý khách không yêu cầu, Công ty QLQ sẽ tự động xuất hóa đơn và gửi về email đã đăng ký của Quý khách

– Nếu Quý khách muốn nhận hóa đơn cho từng lần giao dịch, Quý khách vui lòng liên hệ bộ phận CSKH của Pinetree để hoàn thành đơn đăng ký.

• Đối với chứng từ khấu trừ thuế TNCN: Tùy theo quy định của từng Quỹ, nếu Quý khách yêu cầu, Công ty QLQ sẽ cung cấp Chứng từ khấu trừ thuế, hoặc Biên bản xác nhận kết quả giao dịch cho Quý khách.